Toutes les fonctionnalités d'ORION pour piloter le patrimoine de vos clients

Réunissez l'intégralité du patrimoine de chaque client en une seule vue consolidée. ORION agrège l'immobilier, les titres financiers, les comptes bancaires, le private equity / non-coté et les actifs de prestige, pour un bilan patrimonial complet et toujours à jour.

• Toutes les classes d'actifs : immobilier, titres financiers, comptes bancaires, private equity / non-coté, et actifs de prestige (véhicules, art, navires, aéronefs, montres et bijoux).
• Répartition par classe d'actif, par juridiction et par détenteur, avec valorisation consolidée du patrimoine net.
• Saisie assistée par OCR pour les actifs immobiliers et de prestige, afin de limiter l'encodage manuel.
• Isolation stricte par périmètre : chaque cabinet et chaque client est cloisonné par une sécurité multi-tenant (RLS).

Connectez les comptes bancaires réels de vos clients et laissez ORION synchroniser soldes et opérations. Fini la ressaisie : les liquidités entrent automatiquement dans le bilan patrimonial consolidé.

• Connexion sécurisée aux établissements bancaires via un agrégateur réglementé de l'open banking européen.
• Synchronisation automatique des soldes et des opérations, intégrée à la consolidation patrimoniale.
• Mises à jour pilotées par webhooks : le patrimoine reflète l'état réel des comptes sans intervention manuelle.

Cartographiez les structures de détention les plus complexes. ORION construit l'organigramme capitalistique du patrimoine et rend lisibles les chaînes de détention, holdings et véhicules fiduciaires.

• Organigramme capitalistique avec des nœuds riches : sociétés, holdings, fiducies et personnes physiques.
• Visualisation des chaînes de détention et des pourcentages, pour suivre qui détient quoi, et à travers quelle structure.
• Un support de dialogue clair pour expliquer au client la structuration de son patrimoine et préparer les arbitrages.

Valorisez les participations et sociétés non cotées de vos clients à partir de leurs liasses. ORION mène la valorisation, la santé financière, les scénarios de cession et de donation, dans un cadre cohérent avec le reste du patrimoine.

• Valorisation pluri-méthodes à partir de la liasse fiscale, avec lecture de la santé financière de la société.
• Simulateurs de cession et de donation, avec fiscalité associée, pour préparer les opérations sur titres.
• Intégration directe au patrimoine consolidé et à l'organigramme capitalistique.

Suivez les contrats d'assurance-vie et les PER de vos clients, supports et fiscalité comprise. ORION modélise les rachats et la fiscalité applicable selon l'antériorité du contrat.

• Suivi des contrats et de leurs supports, intégré au bilan patrimonial consolidé.
• Simulation de rachat avec fiscalité (antériorité du contrat, abattements, prélèvements sociaux).
• Détection automatique de la nature des contrats à l'import documentaire.

Sécurisez votre conformité réglementaire. ORION centralise la connaissance client (KYC) et le profil investisseur MIFID II, deux obligations clés pour toute relation de conseil patrimonial.

• Collecte et conservation des éléments de connaissance client (KYC) au sein d'un dossier structuré et versionné.
• Profil investisseur MIFID II : horizon, tolérance au risque et objectifs, pour aligner les recommandations sur le profil réel du client.
• Rapport d'adéquation MIFID II et saisie assistée par OCR sur les pièces justificatives.

Préparez la transmission avec sérénité. ORION simule les droits de succession et cartographie les bénéficiaires, pour anticiper la fiscalité de la transmission et arbitrer en amont.

• Simulation des droits de succession pour anticiper la fiscalité de la transmission.
• Cartographie des bénéficiaires et des dévolutions, lisible par le conseiller comme par le client.
• Le scellement cryptographique du dossier de transmission est disponible à partir de l'offre Cabinet (voir « Coffre de transmission scellé »).

Centralisez tous les documents patrimoniaux dans une GED sécurisée. L'OCR lit automatiquement les pièces — y compris les DICI de produits financiers — pour pré-remplir les fiches et accélérer la mise à jour des dossiers.

• Coffre-fort documentaire centralisé : actes, relevés, contrats et justificatifs rangés par client et par actif.
• OCR par vision IA pour extraire les informations clés des documents (liasses, KYC, DICI) et alimenter automatiquement les fiches.
• Hébergement en Europe (Supabase) et chiffrement, avec isolation stricte entre cabinets et entre clients.

Situez le patrimoine de votre client dans la population. ORION rapproche le patrimoine consolidé des données INSEE pour offrir un repère de positionnement parlant et engageant.

• Positionnement du patrimoine consolidé par rapport aux données de référence INSEE.
• Un repère concret qui aide le client à comprendre où il se situe et à se projeter.

Offrez à vos clients une fenêtre transparente sur leur patrimoine. L'espace client final, en lecture seule, renforce la relation de confiance sans jamais exposer la mécanique du cabinet.

• Accès client final en lecture seule à son patrimoine consolidé, sans aucun risque de modification.
• Exports PDF soignés à transmettre au client ; rapports de marque ORION à partir de l'offre Cabinet.
• Administration multi-conseillers dans l'offre Réseau ; marque blanche (white-label) prévue dans cette offre — nous consulter pour le calendrier.

Déployez ORION à vos couleurs et pilotez plusieurs conseillers depuis une administration centrale. Vos clients ne voient que votre marque.

• Marque blanche (white-label) : interface et exports aux couleurs de votre structure.
• Console d'administration multi-conseillers, avec gestion des accès et supervision des portefeuilles.
• Hébergement et engagements de service dédiés, interlocuteur et formation dédiés.

Connectez ORION à votre système d'information. Le serveur MCP expose le patrimoine en lecture et en écriture, sous un contrôle d'accès strict piloté par scopes et par la sécurité RLS native.

• Serveur MCP avec jetons à périmètre limité (scopes) : chaque accès est borné à ce que vous accordez explicitement.
• Lecture du patrimoine et écriture encadrée (création/mise à jour d'actifs, comptes, héritiers) via une allowlist stricte.
• Sécurité native : aucune élévation de privilège, isolation multi-tenant et par client préservée.

Suivez les contentieux et litiges liés aux dossiers de vos clients, avec une vue d'ensemble et des indicateurs dédiés.

• Suivi structuré des contentieux (parties, statut, échéances) rattaché aux dossiers clients.
• Tableaux de bord et indicateurs pour piloter le risque juridique à l'échelle du réseau.